急用钱更要多留心骗子用虚假贷款App诈骗1500多万元

急需用钱更要多留心！骗子用虚假贷款App诈骗1500多万元

日前，黑龙江省齐齐哈尔市警方侦破一起利用虚假网络贷款平台，实施诈骗的跨境电信诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人22人，涉案金额1500多万元。

今年5月初，在齐齐哈尔做生意的张女士，临时出现资金紧张，就在她一筹莫展的时候，发现了一个提供贷款的宣传信息。信息显示贷款利息低，手续简单，放款速度快。急于用钱的张女士没有多想就加了宣传员小李的微信。

受害人张女士：我想贷10万块钱，他说行，他说你能通过，然后他就给我发了二维码。

女子着急用钱误入骗子连环套

宣传员小李说想要贷款，必须在手机里下载一个首金金融App。随后，张女士在手机里下载了这款App并且提交了贷款申请，很快顺利通过。然而，接下来宣传员又告诉张女士说，由于她的贷款金额高，要交1200元成为高级会员才可以贷款到账，而且承诺贷款到账之后1200元手续费原路退回。于是，张女士痛快地转了1200元钱，可是接下来又遇到了新问题。

受害人张女士：说我的银行卡号填错了，等我回到页面首金金融里面，我那个(银行卡号)是7不知咋整就变成8了，这一改的时候就要钱了开始。

宣传员又说钱被银行卡住，需要通过他们支付1万元的抵押款，急于用钱的张女士又转给宣传员一万元。随后，张女士又被告知信用度低不能批准贷款，但是可以通过刷流水提高信用度，于是，张女士又给宣传员提供的账号转账两万元。

查获资金流向摸清诈骗链条

随后，张女士又等了几天，但是没有得到回复，再后来，平台也上不去了。张女士这才意识到被骗了。今年5月15日，张女士向齐齐哈尔市警方报警求助。

接到报警后，齐齐哈尔市警方立即追踪被骗资金的去向，发现被骗资金在国内几个省市快速流转，最终流向境外。

齐齐哈尔市公安局铁锋分局副局长孙戈：发现除了本地的受害人之外，其它还有多起App贷款类诈骗的案件，通过资金流信息流的分析研判，确认他们这伙犯罪嫌疑人是同一个犯罪团伙。

民警对受害人转出的几笔资金进行追踪，发现这几笔资金最后都进入了同一个账号，而账号的实际操作人是在缅甸的陈某。

同时，警方发现，张女士下载的首金金融App就是一个虚假的贷款平台，没有经过任何的审批。

齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队民警刘佳星：他们专门从网上发布信息，发布一些贷款的信息，然后他们制作一些假的App二维码，就是他们做了这个App，专门用来诈骗的。

警方介绍，假的App后台由嫌疑人操纵，可以随意编写改动，包括贷款已下发、删改银行卡号等等。警方经过三个多月的缜密侦查，一个纵贯多省、横跨国境的诈骗网络逐渐浮出水面。该团伙以境外陈某为首，组织结构清晰，以虚假网络贷款App为诱饵，目标为境内需要贷款的人士，诈骗人员在境外具体实施诈骗，境内涉案人员负责App制作、注册微信以及将诈骗资金转移到境外等。

警方集中收网 22人被抓

7月初，齐齐哈尔市警方分赴江西、广东等地，对涉嫌洗钱、技术等团伙成员开展收网行动。

收网行动中，警方共抓获犯罪嫌疑人22人，扣押作案用手机60多部，POS机30多台，银行卡150多张，冻结涉案资金100多万元。

主要犯罪嫌疑人：把账号发到群里面，等一下中午的时候，我们会进账的。

记者：准备要开工了，是吗？

民警：对，把账号发到群里面，然后接下来我们需要验证一下。

齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队民警刘佳星：一个窝点最多一天进一百五十多万，最少的时候也是三五十万。